2024.07.16
親から子へ家の名義変更！贈与税を節税する5つの方法を解説
親から子へ家の名義変更を検討している皆さん、贈与税や相続税のこと、不安に思っていませんか。
親から家を相続または贈与で受け継ぎたいと考えている方は、不動産に関する知識があまりなく、税金面での不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。
この記事では、親から子への家の名義変更を行う際に発生する税金の種類や計算方法をわかりやすく解説することで、安心して手続きを進められるようにサポートします。
目次
□親から子への家の名義変更！贈与と相続で何が違う？
親から子へ家の名義変更には、贈与と相続の2つの方法があります。
それぞれ手続きや税金が異なるため、どちらの方法が適切なのか、それぞれのメリット・デメリットを理解することが重要です。
1:親が死亡した場合
親が亡くなった場合、相続によって家が子に引き継がれます。
相続は、法律で定められた相続人によって財産が分けられるため、親の意向に関わらず、子が相続人であれば家を相続することになります。
相続税が発生する可能性があり、手続きは相続手続きと名義変更手続きの両方を行う必要があります。
2:生前贈与の場合
生前に親から子へ家を贈与する場合、贈与税が発生します。
贈与は、親が自由に財産を贈与できるため、相続と比べて柔軟性があります。
贈与税の税率は、贈与額によって異なります。
□親から子への家の名義変更にかかる税金の種類と計算方法
親から子へ家の名義変更を行う際に発生する税金には、贈与税、相続税、不動産取得税、登録免許税などがあります。
1:贈与税
贈与税は、生前に財産を贈与した場合にかかる税金です。
贈与税の税率は、贈与額によって異なります。
例えば、親が子に1,000万円の家を贈与した場合、贈与税は1,100万円（贈与額1,000万円×税率11％）となります。
ただし、贈与税には、年間110万円の基礎控除が適用されるため、贈与税はかかりません。
2:相続税
相続税は、相続によって財産を受け継いだ場合にかかる税金です。
相続税の税率は、相続額によって異なります。
例えば、親が子に1,000万円の家を相続した場合、相続税は3,000万円（相続額1,000万円×税率30％）となります。
ただし、相続税には基礎控除が適用されるため、相続税はかからない場合もあります。
3:不動産相続税
不動産取得税は、不動産を取得した場合にかかる税金です。
不動産取得税の税率は、不動産の種類によって異なります。
例えば、親が子に1,000万円の家を贈与した場合、不動産取得税は40万円（取得価格1,000万円×税率4％）となります。
4:登録免許税
登録免許税は、不動産の名義変更手続きを行う際に支払う税金です。
登録免許税の税率は、不動産の価格によって異なります。
例えば、親が子に1,000万円の家を贈与した場合、登録免許税は20万円（取得価格1,000万円×税率2％）となります。
□まとめ
親から子へ家の名義変更を行う際には、贈与税や相続税などの税金が発生します。
それぞれの税金の計算方法や節税対策について理解し、事前にしっかりと準備しておくことが重要です。
専門家と相談して、最適な方法を選択しましょう。
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